कौन सी कम्पनी आसानी से लोन देती है? जल्दी लोन यहाँ मिलेगा

Last Updated on 10 September 2024 by Abhishek Gupta

क्या आप जानना चाह रहे हैं कि, कौन सी कम्पनी आसानी से लोन देती है, तो आप बिल्कुल सही जगह पर है।

अक्सर जब किसी को भी लोन की आवश्यकता पड़ती है, तो उनको लोन जल्दी चाहिए होता है और ऐसी संस्थाओं से उन्हें लोन चाहिए होता है, जहां से उन्हें आसानी से लोन मिल जाए।

\ऐसे में बहुत लोगों को पता भी नहीं रहता है कि, कौन सी कंपनियां या कौन सा बैंक आसानी से लोन देते हैं। ऐसे में इस आर्टिकल में हम आपको आज इसी टॉपिक के बारे में विस्तार से बताएंगे। 

इसीलिए शुरू करने से पहले हम आपसे कहना चाहेंगे कि, इस आर्टिकल को आप लास्ट तक पढ़िएगा। 

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पर्सनल लोन प्रदान करने वाली प्रमुख फाइनेंस कंपनियां क्या हैं?

यहां पर हम लोन देने वाली कंपनी क्या होती है, लोन लेने के लिए एलिजिबिलिटी क्या है, इसके लिए क्या-क्या डॉक्यूमेंट लगते हैं, आदि के बारे में आपको बताएंगे, तो बहुत ही महत्वपूर्ण आर्टिकल यह आपके लिए रहने वाला है। चलिए शुरू करते हैं।

लोन देने वाली कंपनी किसे कहा जाता है? 

सबसे पहले हम जानेंगे कि, लोन देने वाले कंपनी किसे कहा जाता है, यानी कौन सी कम्पनी आसानी से लोन देती है, किसे कहा जाता है। 

लोन देने वाली वाली कंपनी में बैंक तो आ ही सकते हैं। इसके तरीके nbfc भी लोन देने वाली कंपनी के अंतर्गत ही आते हैं और यह ऐसी कंपनियां होती है, जो जिस प्रकार का आप लोन लेना चाह रहे हैं, उस प्रकार के लोन की एलिजिबिलिटी चेक कर और अलग-अलग प्रकार के डाक्यूमेंट्स चेक कर आपको लोन देती है।

लोन देने वाली कंपनी किस प्रकार का लोन देती है? 

देखिए लोन देने वाली कंपनी से आप अलग-अलग प्रकार का लोन ले सकते हैं। आपको जिस भी प्रकार का लोन चाहिए, उस प्रकार का लोन आप लोन देने वाली कंपनियों से ले सकते हैं। 

कौन सी कम्पनी किस प्रकार के लोन देती है, की बात करें, तो आप personal loan, home loan, medical loan, education loan, gold loan, जमीन पर लोन इत्यादि आप ले सकते हैं।

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कंपनी से लोन लेने के लिए एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया क्या है? 

लोन जब आप लेंगे, तो वहां पर एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया आपकी चेक की जाएगी तो उसके लिए क्या-क्या आपके पास योग्यता होनी चाहिए, चलिए जानते हैं।

• आवेदक की उम्र 21 साल से अधिक हो और अधिकतम 60 साल हो। 
• आवेदक के पास वर्क एक्सपीरियंस हो। 
• आवेदक के पास इनकम सोर्स हो। 
• आवेदक की न्यूनतम आयु 15,000 रुपए से अधिक हो।
• आवेदक के पास इनकम प्रूफ हो। 

कंपनी से लोन लेने के लिए कौन से डॉक्यूमेंट की ज़रूरत रहती है? 

चलिए अब जानते हैं कि, जब आप आसानी से लोन देने वाली कंपनियों से लोन लेंगे, तो कौन-कौन से डॉक्यूमेंट की वहां पर आपके लिए रिक्वायरमेंट रहेगी, इसके लिए नीचे लिस्ट दी गई है। 

• आधार कार्ड 
• पैन कार्ड 
• जाति प्रमाण पत्र 
• निवास प्रमाण पत्र 
• आय प्रमाण पत्र 
• पासपोर्ट साइज फोटो 
• इनकम प्रूफ 
• बैंक स्टेटमेंट

कंपनी से लोन लेने से पहले किन बातों का ध्यान रखना जरूरी है? 

जब आप किसी कंपनी से लोन लेंगे तो जरूरी है कि, कुछ बातों का आप ध्यान रहे। ऐसे में कौन-कौन सी चीज आपको ध्यान रखनी हैं, चलिए जानते हैं।

सबसे पहले आपको prepayment fees, interest rate, इत्यादि को कंपेयर करना है। आप किसी भी कंपनियों को लेकर यह कंपेयर कर सकते हैं और अगर आप यह कंपेयर करते हैं, तो आप फिर सस्ते ब्याज दर में लोन ले पाएंगे। 

आपको ध्यान रखना है कि, आपका क्रेडिट स्कोर भी अच्छा रहे और इसके लिए आपको बैंक के साथ अच्छा संबंध बनाना है। इसके लिए जो भी आपने पहले लोन लिया है, वह अगर आप पहले से चुकता कर चुके हैं, तब आपका क्रेडिट स्कोर अच्छा रहेगा। 

आपको जब आप लोन लेंगे, तो EMI पर आपको लोन मिलेगा, तो इसके लिए जरूरी है कि, अपने monthly expenses को आप प्लान करें।

कौन सी कम्पनी आसानी से लोन देती है? 

चलिए अब जानते हैं कि, किस-किस कंपनी से आप आसानी से लोन ले सकते हैं, यानी कौन-कौन से बैंक आपको आसानी से लोन देती है, उसके बारे में नीचे बताया गया है।

1. PNB personal loan

आप पंजाब नेशनल बैंक से लोन आसानी से ले पाएंगे। यह एक ऐसी कंपनी है, जहां पर 21 साल से अधिक आपकी आयु है, तब आप यहां से लोन ले सकते हैं। 

इसके लिए maximum age 60 साल रखी गई है। बात करें कि, आप यहां पर लोन कितना ले सकते हैं, तो 50, 000 से लेकर 10 लाख का लोन आप यहां पर ले सकते हैं, जिसका इंटरेस्ट रेट 8.7% p.a से शुरू हो जाता है। 

इसके अलावा लोन अमाउंट आपके monthly net Income से 20 गुना लोन यहां पर मिल जाता है। 

2. एसबीआई पर्सनल लोन 

SBI पर्सनल लोन में आपको दो प्रकार के लोन मिलते है, पहला Xpress credit personal loan, जिसमें 25000 से 20 लाख तक का लोन आप ले सकते हैं और इसमें इंटरेस्ट रेट 10.60 % pa की रखी गई है। 

इसके साथ ही मैक्सिमम एज 60 साल तो minimum age इसके लिए 21 साल की गई है। इसके लिए आपकी मंथली इनकम 15000 से अधिक होनी चाहिए, जबकि दूसरे प्रकार के पर्सनल लोन की बात करें, तो यह है SBI personal loan for pensioners। 

यहां पर आपको 9.75% per annum के साथ ₹25000 से 14 लाख तक का लोन मिल जाता है, जहां पर मैक्सिमम एज 76 और मिनिमम एज 21 साल तय की गई है। इसकी लोन tenure करें, तो यह 84 महीने होता है।

3. एक्सिस बैंक पर्सनल लोन 

यह बैंक आपको 12% per annum से 21% per annum के इंटरेस्ट रेट के साथ ₹50000 से 15 लाख रुपए तक का लोन देता है और उसके लिए आयु की बात करें, तो 21 साल से 60 साल की एज लिमिट यहां पर set की गई है। 

इसके लिए मंथली इनकम आपकी 15000 से अधिक होनी जरूरी है, साथ ही लोन का tenure यहां पर 12 महीना से 60 महीने तक होता है। 

4. Bajaj finance personal loan 

बजाज फाइनेंस की बात करें, तो यहां पर आप 26% per annum के साथ 3 लाख तक का लोन ले सकते हैं, जिसका टेन्योर 3 साल का रखा गया है और इसके लिए एज लिमिट की बात करें, तो 21 साल से 60 साल की age यहां पर तय की गई है। 

5. आईडीबीआई बैंक पर्सनल लोन 

यह एक ऐसी कंपनी है, जहां पर आपको 8.15% से 9.0 % per annum के साथ आपकी मंथली इनकम 15000 है, तब आप 25000 रुपए से लेकर ₹500000 तक का लोन यहां पर ले सकते हैं और इसके लिए उम्र सीमा 21 साल से 60 20 साल के बीच रखी गई है। 

6. इंडियन ओवरसीज बैंक पर्सनल लोन 

इस बैंक का नाम भी आपने बहुत सुना होगा और इस बैंक की बात करें तो 10.80% per annum के साथ आप यहां पर लोन लेना शुरू कर सकते हैं और इसके लिए आपकी अगर इनकम ₹5000 भी है तो भी आप लोन ले सकते हैं। 

Loan amount की बात करें, तो 5 लाख तक का लोन आप यहां पर ले सकते हैं। इसके लिए 21 साल से 60 साल की उम्र सीमा तय की गई है और इसका tenure 60 महीने तक होता है। 

7. केनरा बैंक पर्सनल लोन 

आप अगर केनरा बैंक के से लोन लेते हैं, तो यहां पर भी आपको दो प्रकार के लोन मिलते हैं, पहला पहले Canara Bank teacher’s personal loan और दूसरा केनरा बैंक बजट पर्सनल लोन। 

सबसे पहले केनरा बैंक टीचर्स पर्सनल लोन की बात करें, तो आप यहां पर 12.40% per annum के साथ ₹10000 की मंथली इनकम के जरिए 3 लाख तक का लोन प्राप्त कर सकते हैं। 

इसके लिए 48 साल का टेन्योर सेट किया गया है। वही बजट पर्सनल लोन की बात करें, तो 11.30% से 12.30% per annum के बीच आप यहां पर 3 लाख का लोन ले पाएंगे और इसके लिए भी 60 महीना का तेजी tenure set किया गया है।

कंपनी से लोन कैसे ले सकते हैं? कौन सी कम्पनी आसानी से देगी लोन?

आपको हमने बताया कि, किस-किस कंपनी से आप लोन ले सकते हैं। लेकिन अब कौन सी कम्पनी आसानी से लोन देती है के बाद बात आती है कि, आप किस प्रकार से कंपनी से लोन लेने के लिए अप्लाई कर सकते हैं। इसके लिए आपको अनेकों तरीके मिल जाते हैं। सभी तरीकों के बारे में हम आपको बताएंगे।

1. ऑफलाइन किस प्रकार से लें कंपनी से लोन 

देखिए अगर आप ऑफलाइन लोन लेना चाहते हैं तो इसके लिए जरूरी है कि, आप जिस भी कंपनी या बैंक से आप लोन लेना चाह रहे हैं, उस ब्रांच पर आप जाए और वहां पर आपको पर्सनल लोन रिक्वेस्ट को सबमिट करना होता है।

इसके लिए आपको फॉर्म भरना होता है। आपको कुछ डॉक्यूमेंट भी वहां पर सबमिट करने देते हैं और फिर मैनेजर के साथ बातचीत कर आप लोन के लिए अप्लाई कर पाते हैं।

2. कंपनी से ऑनलाइन लोन कैसे लें?

अगर आप ऑनलाइन लोन लेना चाह रहे हैं, तो इसके लिए सबसे पहले आपको जो भी कंपनी के बारे में हमने आपको यहां पर बताया, उस कंपनी के ऑफिसियल वेबसाइट में जाना होगा। आप वहां से लोन रिक्वेस्ट सेंड कर सकते हैं।

3. फोन बैंकिंग और ईमेल रिक्वेस्ट के द्वारा 

यह आप तरीका भी आजमा सकते है इसके लिए आपको अपने बैंक कस्टमर केयर सेंटर से कांटेक्ट करना होगा, या फिर आप वहां पर ईमेल सेंड कर सकते हैं और ईमेल में आप पर्सनल लोन के लिए रिक्वेस्ट कर सकते हैं।

4. एटीएम मशीन के द्वारा करें अप्लाई

यह आपके लिए थोड़ा हैरानी भरा हो सकता है। लेकिन आप एटीएम मशीन के इस्तेमाल से भी लोन के लिए रिक्वेस्ट भेज सकते हैं। 

कुछ बैंक जो भी उनके pre-approved customer होते हैं, या प्री क्वालिफाइड कस्टमर होते हैं, वह उन्हें एटीएम मशीन के द्वारा भी पर्सनल लोन के लिए अप्लाई करने की सुविधा देते हैं।

कंपनी कितने इंटरेस्ट रेट के साथ लोन देती है? कौन सी कम्पनी कितना interest rate पर लोन देगी?

वैसे तो हमने आपके ऊपर बताया, आपको किसने इंटरेस्ट रेट के साथ लोन मिलता है और कितना आपको लोन मिलता है. चलिए एक टेबल के साथ समझते हैं कि, आप बैंक और एनबीएफसी से कितने इंटरेस्ट रेट के साथ लोन ले पाएंगे।

यहां पर जो भी इंटरेस्ट रेट होगा, वह per annum के साथ हम आपको बताएंगे। यहां पर जो हमने ऊपर कंपनी बताई है, उनके इंटरेस्ट रेट भी आपको देखने को मिलेंगे और कुछ अन्य कंपनियों के इंटरेस्ट रेट भी आपको देखने को मिलेंगे।

S.No	Bank/ nbfc	Interest rate (pa)
1.	IDFC first bank	10.75%
2.	Axis Bank	10.49%
3.	HDFC Bank	10.50%
4.	ICICI Bank	10.65%
5.	Kotak Mahindra Bank	10.98%
6.	Tata capital	10.99
7.	DMI finance	12.0%
8.	Federal Bank	11.49%
9.	Bajaj finserv	11.0%
10.	KreditBee	12.25%
11.	Moneytap	13.0%
12.	Moneyview	15.96%
13.	Aditya Birla	13.0%

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FAQ: कौन सी कम्पनी आसानी से लोन देती है से ज्यादातर पूछे जाने वाले सवाल 

सलाह

इस आर्टिकल में हमने आपको लोन देने वाले कंपनी के बारे में जानकारी दी है, जहां पर कौन सी कम्पनी आसानी से लोन देती है, के बारे में आपको हमने जानकारी दी।

अगर आप भी लोन लेना चाह रहे हैं, तो इंटरेस्ट रेट कंपेयर कर आप लोन ले सकते हैं। उम्मीद करते हैं कि, आपको यह आर्टिकल पसंद आया होगा, तो इसी प्रकार के टिप्स और ट्रिक के लिए हमारे साथ बने रहे।